建立黑名单监测过滤系统，筑起风险“防火墙”

10月13日，方正证券在长沙开展反洗钱宣传活动。记者 潘显璇 摄

为进一步普及反洗钱知识，提升社会公众预防和打击洗钱的意识，今年10月中旬，方正证券启动了反洗钱宣传月活动。

实际上，自2007年我国《反洗钱法》实施以来，方正证券一直按照相关要求强化洗钱风险防控，迄今已积累了十二年经验。

值得一提的是，方正证券今年采取了优化反洗钱系统功能、上线名单监测系统等措施，“科技赋能”成了方正证券反洗钱工作的新亮点。

■记者 潘显璇

构筑防火墙 强化技术提升反洗钱质效

作为全国大额与可疑交易报告综合试点金融机构之一，早在几年前，方正证券就搭建了异常交易监测指标体系，制定了洗钱风险等级划分体系，构建了大额和可疑交易报告电子化流程，初步形成了一套符合方正证券业务和客户特点的反洗钱管控体系。

记者了解到，为进一步完善反洗钱系统功能，今年，方正证券组织公司合规部、风险管理部、信息技术中心和业务部门，对系统监测标准及运行效果开展了全面评估，采取了优化监控指标及阀值、细化客户洗钱风险分类管理等措施，提高了大额交易与可疑交易报告工作的有效性。

“今年，公司上线了道琼斯数据库，建立起黑名单监测过滤系统，可以实时比对、回溯客户信息，大大提高了监测工作的及时性和有效性。”方正证券相关负责人介绍。

从记者了解到的数据来看，黑名单监测过滤系统上线至今，已自动拦截并预警了100多笔异常客户信息，为方正证券在业务前端构筑了防范洗钱风险的第一道“防火墙”。

嵌入全流程反洗钱纳入风控体系

除了借助高科技手段，方正证券还将反洗钱要求嵌入公司全面风险管理体系以及各项业务的制度和流程，从业务、系统等方面，按照客户、业务地域等维度，对洗钱风险进行监测、识别、评估和报告。

方正证券相关负责人透露，根据公司规定，在开展新业务前，业务部门除了制定新业务方案，还需组织开展洗钱风险评估，撰写风险评估报告，并送相关部门审核。此外，方正证券还将洗钱风险管理工作纳入经营管理综合考核之中，将考核结果与员工奖惩激励挂钩。

立体化宣传向公众普及反洗钱知识

为了反洗钱工作的有效开展，方正证券也积极开展各种宣传活动。

今年10月13日，方正证券在长沙开展了以“普及‘三反’知识、防范洗钱风险”为主题的大型户外反洗钱宣传活动，帮助广大群众增强识别和防范洗钱风险的意识和能力。同时，方正证券还通过公司网站宣导法律法规、微信公众号答题、QQ群互动、营业场所播放自制动漫视频等形式，向公众普及反洗钱知识。

此外，记者了解到，今年以来，方正证券已开展了20多场反洗钱视频会议和现场专题会议，持续强化员工的反洗钱意识和技能。

对于接下来的反洗钱工作，上述负责人表示，未来，方正证券将结合公司实际情况持续提升反洗钱工作质效。

来源：三湘都市报

作者：潘显璇

编辑：曾映雪